中国银行业监督管理委员会


中国银监会关于印发绿色信贷指引的通知

银监发〔2012〕４号


各银监局，各政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行、金融资产管理公司，邮政储蓄银行，各省级农村信用联社，银监会直接监管的信托公司、企业集团财务公司、金融租赁公司：

为贯彻落实《国务院“十二五”节能减排综合性工作方案》（国发〔２０１１〕２６号）、《国务院关于加强环境保护重点工作的意见》（国发〔２０１１〕３５号）等宏观调控政策，以及

监管政策与产业政策相结合的要求，推动银行业金融机构以绿色信贷为抓手，积极调整信贷结构，有效防范环境与社会风险，更好地服务实体经济，促进经济发展方式转变和经济结构调整，

银监会制定了《绿色信贷指引》。现印发给你们，请遵照执行。

请各银监局将本通知转发至辖内银行业金融机构，并督促落实。


中国银行业监督管理委员会

二○一二年二月二十四日



绿色信贷指引



第一章总则



第一条 为促进银行业金融机构发展绿色信贷，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》等法律法规，制定本指引。

第二条 本指引所称银行业金融机构，包括在中华人民共和国境内依法设立的政策性银行、商业银行、农村合作银行、农村信用社。

第三条 银行业金融机构应当从战略高度推进绿色信贷，加大对绿色经济、低碳经济、循环经济的支持，防范环境和社会风险，提升自身的环境和社会表现，并以此优化信贷结构，提高服务水

平，促进发展方式转变。

第四条 银行业金融机构应当有效识别、计量、监测、控制信贷业务活动中的环境和社会风险，建立环境和社会风险管理体系，完善相关信贷政策制度和流程管理。

本指引所称环境和社会风险是指银行业金融机构的客户及其重要关联方在建设、生产、经营活动中可能给环境和社会带来的危害及相关风险，包括与耗能、污染、土地、健康、安全、移民安

置、生态保护、气候变化等有关的环境与社会问题。

第五条 中国银监会依法负责对银行业金融机构的绿色信贷业务及其环境和社会风险管理实施监督管理。



第二章 组织管理



第六条 银行业金融机构董事会或理事会应当树立并推行节约、环保、可持续发展等绿色信贷理念，重视发挥银行业金融机构在促进经济社会全面、协调、可持续发展中的作用，建立与社会共

赢的可持续发展模式。

第七条 银行业金融机构董事会或理事会负责确定绿色信贷发展战略，审批高级管理层制定的绿色信贷目标和提交的绿色信贷报告，监督、评估本机构绿色信贷发展战略执行情况。

第八条 银行业金融机构高级管理层应当根据董事会或理事会的决定，制定绿色信贷目标，建立机制和流程，明确职责和权限，开展内控检查和考核评价，每年度向董事会或理事会报告绿色信

贷发展情况，并及时向监管机构报送相关情况。

第九条 银行业金融机构高级管理层应当明确一名高管人员及牵头管理部门，配备相应资源，组织开展并归口管理绿色信贷各项工作。必要时可以设立跨部门的绿色信贷委员会，协调相关工作

。

第三章 政策制度及能力建设



第十条 银行业金融机构应当根据国家环保法律法规、产业政策、行业准入政策等规定，建立并不断完善环境和社会风险管理的政策、制度和流程，明确绿色信贷的支持方向和重点领域，对国

家重点调控的限制类以及有重大环境和社会风险的行业制定专门的授信指引，实行有差别、动态的授信政策，实施风险敞口管理制度。

第十一条 银行业金融机构应当制定针对客户的环境和社会风险评估标准，对客户的环境和社会风险进行动态评估与分类，相关结果应当作为其评级、信贷准入、管理和退出的重要依据，并在

贷款“三查”、贷款定价和经济资本分配等方面采取差别化的风险管理措施。

银行业金融机构应当对存在重大环境和社会风险的客户实行名单制管理，要求其采取风险缓释措施，包括制定并落实重大风险应对预案，建立充分、有效的利益相关方沟通机制，寻求第三方

分担环境和社会风险等。

第十二条 银行业金融机构应当建立有利于绿色信贷创新的工作机制，在有效控制风险和商业可持续的前提下，推动绿色信贷流程、产品和服务创新。

第十三条 银行业金融机构应当重视自身的环境和社会表现，建立相关制度，加强绿色信贷理念宣传教育，规范经营行为，推行绿色办公，提高集约化管理水平。

第十四条 银行业金融机构应当加强绿色信贷能力建设，建立健全绿色信贷标识和统计制度，完善相关信贷管理系统，加强绿色信贷培训，培养和引进相关专业人才。必要时可以借助合格、独

立的第三方对环境和社会风险进行评审或通过其他有效的服务外包方式，获得相关专业服务。



第四章 流程管理



第十五条 银行业金融机构应当加强授信尽职调查，根据客户及其项目所处行业、区域特点，明确环境和社会风险尽职调查的内容，确保调查全面、深入、细致。必要时可以寻求合格、独立的

第三方和相关主管部门的支持。

第十六条 银行业金融机构应当对拟授信客户进行严格的合规审查，针对不同行业的客户特点，制定环境和社会方面的合规文件清单和合规风险审查清单，确保客户提交的文件和相关手续的合

规性、有效性和完整性，确信客户对相关风险点有足够的重视和有效的动态控制，符合实质合规要求。

第十七条 银行业金融机构应当加强授信审批管理，根据客户面临的环境和社会风险的性质和严重程度，确定合理的授信权限和审批流程。对环境和社会表现不合规的客户，应当不予授信。

第十八条 银行业金融机构应当通过完善合同条款督促客户加强环境和社会风险管理。对涉及重大环境和社会风险的客户，在合同中应当要求客户提交环境和社会风险报告，订立客户加强环境

和社会风险管理的声明和保证条款，设定客户接受贷款人监督等承诺条款，以及客户在管理环境和社会风险方面违约时银行业金融机构的救济条款。

第十九条 银行业金融机构应当加强信贷资金拨付管理，将客户对环境和社会风险的管理状况作为决定信贷资金拨付的重要依据。在已授信项目的设计、准备、施工、竣工、运营、关停等各环

节，均应当设置环境和社会风险评估关卡，对出现重大风险隐患的，可以中止直至终止信贷资金拨付。

第二十条 银行业金融机构应当加强贷后管理，对有潜在重大环境和社会风险的客户，制定并实行有针对性的贷后管理措施。密切关注国家政策对客户经营状况的影响，加强动态分析，并在资

产风险分类、准备计提、损失核销等方面及时做出调整。建立健全客户重大环境和社会风险的内部报告制度和责任追究制度。在客户发生重大环境和社会风险事件时，应当及时采取相关的风

险处置措施，并就该事件可能对银行业金融机构造成的影响向监管机构报告。

第二十一条 银行业金融机构应当加强对拟授信的境外项目的环境和社会风险管理，确保项目发起人遵守项目所在国家或地区有关环保、土地、健康、安全等相关法律法规。对拟授信的境外项

目公开承诺采用相关国际惯例或国际准则，确保对拟授信项目的操作与国际良好做法在实质上保持一致。



第五章 内控管理与信息披露



第二十二条 银行业金融机构应当将绿色信贷执行情况纳入内控合规检查范围，定期组织实施绿色信贷内部审计。检查发现重大问题的，应当依据规定进行问责。

第二十三条 银行业金融机构应当建立有效的绿色信贷考核评价体系和奖惩机制，落实激励约束措施，确保绿色信贷持续有效开展。

第二十四条 银行业金融机构应当公开绿色信贷战略和政策，充分披露绿色信贷发展情况。对涉及重大环境与社会风险影响的授信情况，应当依据法律法规披露相关信息，接受市场和利益相关

方的监督。必要时可以聘请合格、独立的第三方，对银行业金融机构履行环境和社会责任的活动进行评估或审计。



第六章 监督检查



第二十五条 各级银行业监管机构应当加强与相关主管部门的协调配合，建立健全信息共享机制，完善信息服务，向银行业金融机构提示相关环境和社会风险。

第二十六条 各级银行业监管机构应当加强非现场监管，完善非现场监管指标体系，强化对银行业金融机构面临的环境和社会风险的监测分析，及时引导其加强风险管理，调整信贷投向。

银行业金融机构应当根据本指引要求，至少每两年开展一次绿色信贷的全面评估工作，并向银行业监管机构报送自我评估报告。

第二十七条 银行业监管机构组织开展现场检查，应当充分考虑银行业金融机构面临的环境和社会风险，明确相关检查内容和要求。对环境和社会风险突出的地区或银行业金融机构，应当开展

专项检查，并根据检查结果督促其整改。

第二十八条 银行业监管机构应当加强对银行业金融机构绿色信贷自我评估的指导，并结合非现场监管和现场检查情况，全面评估银行业金融机构的绿色信贷成效，按照相关法律法规将评估结

果作为银行业金融机构监管评级、机构准入、业务准入、高管人员履职评价的重要依据。

第七章 附则



第二十九条 本指引自公布之日起施行。村镇银行、贷款公司、农村资金互助社、非银行金融机构参照本指引执行。

第三十条 本指引由中国银监会负责解释。





科学技术部


关于印发《国家863计划产业化促进中心认定和管理办法（试行）》的通知


各省、自治区、直辖市、计划单列市科技厅（委、局），各有关单位：

　　根据国家863计划“发展高科技、实现产业化”的宗旨，按照科技部《关于大力推进国家863计划产业化工作的若干意见》的要求，我部在“十五”期间将开展国家863计划产业化促进中心试点工作。

　　国家863计划产业化促进中心的建设主要是在现有的创业服务中心、孵化器、生产力促进中心、技术市场等促进成果转化机构的基础上进行，重点考虑大的区域布局和不同类型。我部将根据863计划项目、成果的资源分布情况，选择地方积极性高，工作条件好的科技中介机构作为先期试点，经过一年的试运行后，根据运行情况和专家论证意见，再正式认定。

　　现将制定的《国家863计划产业化促进中心认定和管理办法（试行）》印发给你们，请在国家863计划产业化促进中心试点工作中遵照执行。


　

　　　　　　　　　　　　　　二ＯＯ三年七月十八日


附件：
附件1： 国家863计划产业化促进中心认定和管理办法（试行）

第一章 总 则
第一条 根据国家863计划“发展高科技、实现产业化”的宗旨，按照科技部《关于大力推进863计划产业化工作的若干意见》的要求，科技部将开展国家863计划产业化促进中心（以下简称中心）试点工作，为做好此项工作，特制定本办法。
第二条 中心是以市场方式运作的科技中介机构，是国家863计划成果转化的重要服务平台，是推进863计划产业化工作的重要组成部分。中心组建本着“平等竞争、合理布局、中央和地方共建”的原则，充分利用现有条件和基础，在科技部门或高新区已建立的科技成果转化中心、高新技术创业服务中心、孵化器、生产力促进中心、技术市场等中介机构中，选择信誉好、服务水平高、转化能力强、融资渠道广的机构作为首批中心试点。
第二章 中心的条件与认定
第三条 中心应具备以下条件：
（一）具有独立法人资格，有良好的信誉；
（二）具有符合市场经济规律的管理体制和运行机制；
（三）具有较强的服务能力和特色鲜明的主导业务；
（四）具有稳定的企业服务群体，服务业绩显著；
（五）具有较强的融资能力；
（六）具有高效的管理团队，主要负责人具有较强的开拓精神、丰富的实践经验及较高的管理和学识水平；
第四条 中心的评审和认定
（一）根据中心应具备的条件，结合地域分布，科技部会同地方科技主管部门在调研的基础上提出中心候选名单；
（二）候选单位根据本办法结合自身情况编写可行性报告；
（三）科技部组织专家对候选单位进行综合评审；
（四）根据评审意见提出中心试点名单报科技部领导审核批准；
（五）科技部发布认定试点中心名单，颁发认定证书；
（六）试点中心认定的有效期为三年，中心与其主管部门的隶属关系不变。
第三章 中心的主要职责
第五条 中心是促进863计划产业化的重要桥梁，在科技部和地方科技主管部门的指导下开展促进863计划成果产业化的工作。中心在国家宏观政策的指导和地方政府的支持下，通过发挥市场机制的作用，联合社会力量，为企业实施863计划成果产业化提供优质服务，并积极探索不同发展模式，形成特色，积累经验。
第六条 中心要围绕863计划产业化积极开展工作。有资格从事投融资活动的中心，要开拓投融资渠道，广泛吸纳社会资金；为企业提供产业化方面的信息咨询、人才培训等方面的服务；有条件的中心还可以开展企业诊断服务，协助企业解决产业化工作中遇到的困难；为实施863计划成果产业化的企业开展国际合作提供服务。
第四章 中心的管理
第七条 科技部统筹规划中心的认定和建设工作，对中心提供必要的支持和相关服务；并负责组织专家对中心的运行情况进行评估和考核。
第八条 地方科技主管部门协助科技部对中心进行指导，并组织中心开展服务能力的建设，协调解决中心组建和运行中存在的问题，对中心建设给予必要的支持，并配合科技部开展中心的评估、考核和验收工作。
第九条 中心每年年初要制定年度计划、年底要完成年度工作总结，并将年度计划和工作总结报所在地的科技主管部门。
第十条 科技部根据评估和考核结果对试点中心实行动态管理，滚动支持。对运行情况好、业绩显著的中心给予重点支持，对运行情况不良，难以起到促进作用的中心取消试点。
第五章 附 则
第十一条 本办法由科技部863计划联合办公室负责解释。
第十二条 本办法自颁布之日起试行。