甘孜藏族自治州人民政府办公室关于印发《甘孜州安全生产目标管理考核办法（试行）》的通知
四川省甘孜藏族自治州人民政府办公室
甘办发〔2007〕41号
甘孜藏族自治州人民政府办公室关于印发《甘孜州安全生产目标管理考核办法（试行）》的通知
各县人民政府，州级各部门，省、州属行政企事业单位：
《甘孜州安全生产目标管理考核办法（试行）》已经州人民政府同意，现予印发，请结合各县、各部门实际，认真组织实施。
二○○七年四月六日
甘孜州安全生产目标管理考核办法（试行）
第一章 总则
第一条 为贯彻落实《中华人民共和国安全生产法》和《四川省安全生产条例》，加强安全生产管理，有效防范生产安全事故，保障人民生命财产安全，按照《四川省人民政府办公厅关于印发〈四川省安全生产目标管理考核办法(试行)〉》（川府办发〔2007〕11号）和《中共甘孜州委、甘孜州人民政府关于印发〈目标管理工作办法（暂行）〉的通知》（甘委发〔2005〕10号）规定，结合我州实际，制定本办法。
第二条 州政府对安全生产实行目标管理制度。
州政府安全生产目标管理实施范围：各县人民政府(含海螺沟管理局，下同)、州政府安全生产委员会(以下简称州安委会)全体成员单位、州级部门（含直属单位，下同）和省驻州单位（含直属单位，下同）。
第二章 目标管理体系
第三条 安全生产目标管理责任体系。
(一)甘孜州安全生产目标管理工作实行州长负责制，州长为全州安全生产目标责任人，副州长按分工组织全州相关安全生产目标的实施。
(二)各县人民政府县长为本县安全生产目标责任人,对州政府下达的安全生产目标向州长负责,副县长按分工对本县安全生产目标责任人负责,组织本县相关安全生产目标的落实。
(三)州级部门主要负责人为本部门安全生产目标责任人,负责组织本部门、本系统安全生产目标的实施。其他领导按职责分工对责任人负责。
第四条 目标管理组织体系。
(一)州政府分管安全生产工作的副州长负责安全生产目标管理的组织,分管安全生产工作的副秘书长具体负责年度安全生产目标的制定、分解、实施、考评、奖惩等重大问题的组织协调。
(二)州安委会负责全州安全生产总目标的分解并做好各县、各单位目标制定中的审核、实施中的监控、年终考评等具体工作。
(三)各目标责任人具体承担本县、本部门目标任务的组织实施。各目标责任单位要建立健全制度，落实机构和指定专人负责日常工作，及时研究解决目标执行中存在的问题。
(四)州目标办对全州安全生产目标管理和考核工作进行指导、监督和协调。
(五)州政府安全生产委员会办公室（以下简称州安办）为州安全生产目标管理工作办事机构，负责全州安全生产目标管理的日常工作，具体组织目标的实施、管理和考核工作。
第三章 目标的制定、内容与下达
第五条 目标制定依据。
(一)省政府下达我州的安全生产控制指标。
(二) 州委、州政府对全州国民经济和社会事业发展规划等所确定的安全生产目标任务，上级主管部门部署的安全生产工作任务。
第六条 目标分类和内容
安全生产目标分为控制目标、工作目标两类。
(一)控制目标(70分)。控制目标为当年安全生产工作的主要控制指标。各类伤亡事故及重点行业（领域）死亡人数，重、特大事故控制情况等。
(二)工作目标（30分）。工作目标为安全生产工作任务和要求。安全生产长效机制建设、年度及阶段性工作计划安排、有关职能部门在各自的职责范围内对安全生产工作依法认真履行监督管理职责、事故报告和调查处理、州级以上挂牌重大安全隐患整治及完成省政府、州委、州政府部署和交办的有关工作任务要求。
目标由州安委会制定报经州政府审定后分解下达。
第七条 目标分解。各县人民政府、州级有关部门按照州安委会下达的安全生产目标逐级量化分解并将分解落实情况抄州安办备案。
第八条 目标调整。为保证目标的严肃性，原则不对目标进行调整。在实施过程中，符合下列条件之一，确需调整目标的，必须在当年度9月15日前，以专题请示送州安办审查后报州政府批准，由州安委会下达调整。
(一)因不可抗拒的客观因素使目标不能实现的。
(二)涉及国家、省和全州安全生产全局工作任务变化和其他特殊情况的。
第四章 目标监控与考评
第九条 目标监控。采取点上抽查与面上检查相结合，适时抽查与定期检查相结合，对目标实施全过程进行监控，随时了解情况，协调解决出现的矛盾和问题并及时反馈目标完成情况。
第十条 检查与考评。
(一)半年自查。当年6月25日前，各县人民政府、州级有关部门对上半年安全生产目标完成情况进行自查并将自查报告报州安委会，州安办会同有关部门进行抽查和检查。
(二)年终考评。当年12月25日前，各县人民政府、州级有关部门和省驻州单位对本年度安全生产目标完成情况进行自查，写出自查报告报州安委会。
次年1月5日前，州安委会组织对目标管理责任单位年度安全生产目标完成情况进行抽查并对未被抽查单位的自查报告进行集中审查。
次年1月15日前，州安办对各县人民政府、州级有关部门的考评情况进行复核，形成全州安全生产目标管理执行情况报告，由州安委会审核后报州政府审定。
第十一条 目标考评计分办法。基本分为100分（控制目标基本分+工作目标基本分），采用倒扣计分法，每项扣分至该项基本分扣完为止。
(一)控制目标。基本分为70分。
1、县人民政府。
①死亡控制目标。基本分为30分。
各类伤亡事故死亡人数低于州政府下达安全生产目标数的县，获得本项基本分。
伤亡事故死亡人数突破州政府下达安全生产目标数的县，该项考评不得分。在此基础上，突破死亡控制目标100%及以上的县，当年安全生产目标实行“一票否决”。
②重特大事故。基本分为40分。
凡发生国务院或省政府认定的特大事故的县，当年安全生产目标实行“一票否决”。同时，在州委、州政府对县的综合目标考核中不纳入评奖范围。
凡发生重大事故的县，该项考评不得分；全年发生2起重大事故的县，当年安全生产目标实行“一票否决”；全年发生3起重大事故的县，在州委、州政府对县的综合目标考核中降低一个评奖等次；全年发生4起及以上重大事故的县，在州委、州政府对县的综合目标考核中不纳入评奖范围。对外地车（县外）在当地发生重大事故但事故主要责任不在发生地的县，每发生1起重大事故按0.5起计算考核。
2、州安委会成员单位
①死亡控制目标。基本分为30分。
伤亡事故死亡人数低于州政府下达安全生产目标数的州级部门获得本项基本分。
伤亡事故死亡人数突破州政府下达安全生产目标数的，该项考评不得分。
②重特大事故。基本分为40分。
发生省和国务院认定的特大或特别重大事故的州级有关行业主管部门，该项考评不得分，当年安全生产目标实行“一票否决”。其中，发生特别重大事故的，不纳入综合目标评奖范围；发生特大事故的，在州委、州政府对州级部门的综合目标考核中降低一个评奖等次；年内连续发生3起以上特大事故的，在州委、州政府对州级部门的综合目标考核中不纳入评奖范围。
发生重大事故的州级安全生产行业主管部门，重大事故件数低于前三年平均数的，获得该项考评的基本分；重大事故件数突破前三年平均数的，该项考评不得分；重大事故件数突破前三年平均数100%的，当年安全生产目标实行“一票否决”，同时在州委、州政府对州级部门的综合目标考核中实行“一票否决”，降低一个考核等次；重大事故件数突破前三年平均数200%的，当年安全生产目标考核和综合目标考核均实行“一票否决”，不纳入评奖范围。对安全生产综合监督管理部门和高危行业监管部门的考核，按照州政府当年下达控制考核指标考核，突破州政府当年下达控制考核指标100%及以上的，当年安全生产目标实行“一票否决”。
3、州级各部门。
州级部门（含直属单位）和省驻州单位发生重大以上安全事故或当年安全事故死亡人数超过3人（含3人）的，当年在州委、州政府对州级部门的综合目标考核中降低一个评奖等次；凡发生特大事故或全年安全事故死亡人数超过10人（含10人）的，当年在州委、州政府对州级部门的综合目标考核中不纳入评奖范围。
(二)工作目标。基本分为30分。具体计扣分标准和方法由州安委会制订。
（三）其他扣分项目
1、当年安全生产工作受到党中央、国务院通报批评的，扣20分。
2、当年安全生产工作受到省委、省政府通报批评的，扣10分。
3、当年安全生产工作受省级部门、州委、州政府及州安委会通报批评的，每次分别按5分及2分的档次扣分。
4、同一事件同时受到中央、省、州通报批评的，按最高级别扣分。
5、造成不良影响事件，查有实据的，每发生一件扣3分。
6、被考核县、部门在考核中弄虚作假的，视情节轻重从考评得分中扣减10-20分并通报批评。
7、隐瞒事故的加重处罚。经查实，隐瞒一般事故的扣20分；隐瞒重大以上（含重大）事故的，当年安全生产目标实行“一票否决”，并在全州综合目标考核中降低一个考核等次。
(四)加分项目
1、县人民政府、州级有关部门的安全生产工作成绩特别突出，当年获得省委、省政府表彰的，加10分；获得省级部门和州委、州政府（含州安委会）表彰的，加5分；获得州委、州政府领导批示表扬的，一次加2分。同项内容按最高级别计分，本项加分最高不超过20分。
2、安全生产工作创新，被省级以上有关部门认可推广的，加10分；被州政府或州安委会认可推广的，加5分。同项内容按最高级别计分，本项加分最高不超过15分。
3、死亡人数控制指标连续3年下降的县人民政府、州级有关部门，加10分；连续3年未发生特大事故的县人民政府，加15分。
4、安全生产宣传报道成绩显著，被州级以上主要报刊、电视台宣传报道采用，每刊登（播送）1条信息，中央级别加3分，省级加2分，州级加1分；被州委、州政府或州安委会信息载体上采用，每1条加2分或1分。同项内容按最高级别计分，本项加分最高不超过10分。
第五章 考核结果与奖惩
第十二条 考核结果。考核得分在70分（含70分）以上且无本办法第十一条规定的“一票否决”项的县人民政府和州级有关部门为完成安全生产目标单位；其中，完成目标县考核得分排名前6名，州级部门考核得分排名前10名为安全生产工作先进单位，其他为安全生产工作合格单位。考核得分在70分以下或有符合本办法第十一条规定的“一票否决”项的县人民政府和州级有关部门为未完成安全生产目标单位。
考核结果作为考核领导班子和干部政绩的重要依据。在通知被考核单位的同时，抄送州委组织部和州人事局。
第十三条 表彰。州安委会依据考评得分，提出考评意见，报经州政府批准后，由州政府对完成安全生产目标的县人民政府、州级有关部门予以通报表彰或奖励。
第十四条 惩处。
(一)依照本办法第十二条规定，未完成安全生产目标的县人民政府、州级有关部门向州政府写出书面整改意见。
其中，凡发生特大事故或重大事故4起（含4起）以上的县、发生特大事故或全年安全事故死亡人数超过10人（含10人）的州级部门，年度内不得参与州政府组织的所有评先评优。
(二)连续两年未完成安全生产目标的县人民政府、州级有关部门，向州政府写出书面整改意见，年度内不得评先评优。
(三)连续3年未完成安全生产目标的县人民政府、州级有关部门，由州安委会提出处理意见后报州政府审定处理。
第六章 附则
第十五条 各县人民政府可参照本办法，结合本县实际制订本县安全生产目标考核办法并报州安办备案。
第十六条 本办法由州安办负责解释，自下发之日起执行。
企业集团财务公司管理办法(2004年)
中国银行业监督管理委员会
中国银行业监督管理委员会令（2004年第5号）
《企业集团财务公司管理办法》已经中国银行业监督管理委员会第二十三次主席会议讨论通过，现予印发，自2004年9月1日起实施。
主席:刘明康
二○○四年七月二十七日
企业集团财务公司管理办法
第一章 总则
第一条 为了规范企业集团财务公司（以下简称财务公司）的行为，防范金融风险，促进财务公司的稳健经营和健康发展，依据《中华人民共和国公司法》和《中华人民共和国银行业监督管理法》等有关法律、行政法规，制定本办法。
第二条 本办法所称财务公司是指以加强企业集团资金集中管理和提高企业集团资金使用效率为目的，为企业集团成员单位（以下简称成员单位）提供财务管理服务的非银行金融机构。
外资投资性公司为其在中国境内的投资企业提供财务管理服务而设立的财务公司适用本办法的相关规定。
第三条 本办法所称企业集团是指在中华人民共和国境内依法登记，以资本为联结纽带、以母子公司为主体、以集团章程为共同行为规范，由母公司、子公司、参股公司及其他成员企业或机构共同组成的企业法人联合体。
本办法所称成员单位包括母公司及其控股５１％以上的子公司（以下简称子公司）；母公司、子公司单独或者共同持股２０％以上的公司，或者持股不足２０％但处于最大股东地位的公司；母公司、子公司下属的事业单位法人或者社会团体法人。
本办法所称外资投资性公司是指外国投资者在中国境内独资设立的从事直接投资的公司。所称投资企业包括该外资投资性公司以及在中国境内注册的，该外资投资性公司单独或者与其投资者共同持股超过25%，且该外资投资性公司持股比例超过10%的企业。外资投资性公司适用本办法中对母公司的相关规定，投资企业适用本办法中对成员单位的相关规定。
第四条 财务公司应当依法合规经营，不得损害国家和社会公共利益。
第五条 财务公司依法接受中国银行业监督管理委员会的监督管理。
第二章 机构设立及变更
第六条 设立财务公司，应当报经中国银行业监督管理委员会审查批准。
财务公司名称应当经工商登记机关核准，并标明“财务有限公司”或“财务有限责任公司”字样，名称中应包含其所属企业集团的全称或者简称。未经中国银行业监督管理委员会批准，任何单位不得在其名称中使用“财务公司”字样。
第七条 申请设立财务公司的企业集团应当具备下列条件：
（一）符合国家的产业政策；
（二）申请前一年，母公司的注册资本金不低于8亿元人民币；
（三）申请前一年，按规定并表核算的成员单位资产总额不低于50亿元人民币，净资产率不低于30%；
（四）申请前连续两年，按规定并表核算的成员单位营业收入总额每年不低于40亿元人民币，税前利润总额每年不低于2亿元人民币；
（五）现金流量稳定并具有较大规模；
（六）母公司成立2年以上并且具有企业集团内部财务管理和资金管理经验；
（七）母公司具有健全的公司法人治理结构，未发生违法违规行为,近3年无不良诚信纪录；
（八）母公司拥有核心主业；
（九）母公司无不当关联交易。
外资投资性公司除适用本条第（一）、（二）、（五）、（六）、（七）、（八）、（九）项的规定外，申请前一年其净资产应不低于20亿元人民币，申请前连续两年每年税前利润总额不低于2亿元人民币。
第八条 申请设立财务公司，母公司董事会应当作出书面承诺，在财务公司出现支付困难的紧急情况时,按照解决支付困难的实际需要,增加相应资本金,并在财务公司章程中载明。
第九条 设立财务公司，应当具备下列条件：
（一）确属集中管理企业集团资金的需要，经合理预测能够达到一定的业务规模；
（二）有符合《中华人民共和国公司法》和本办法规定的章程；
（三）有符合本办法规定的最低限额注册资本金；
（四）有符合中国银行业监督管理委员会规定的任职资格的董事、高级管理人员和规定比例的从业人员，在风险管理、资金集约管理等关键岗位上有合格的专门人才；
（五）在法人治理、内部控制、业务操作、风险防范等方面具有完善的制度；
（六）有符合要求的营业场所、安全防范措施和其他设施；
（七）中国银行业监督管理委员会规定的其他条件。
第十条 设立财务公司的注册资本金最低为1亿元人民币。财务公司的注册资本金应当是实缴的人民币或者等值的可自由兑换货币。
经营外汇业务的财务公司，其注册资本金中应当包括不低于500万美元或者等值的可自由兑换货币。
中国银行业监督管理委员会根据财务公司的发展情况和审慎监管的需要，可以调整财务公司注册资本金的最低限额。
第十一条 财务公司的注册资本金应当主要从成员单位中募集，并可以吸收成员单位以外的合格的机构投资者的股份。
本条所称的合格的机构投资者是指原则上在5年内不转让所持财务公司股份的、具有丰富行业管理经验的外部战略投资者。
财务公司的股东资格应当符合中国银行业监督管理委员会的有关规定。
第十二条 外资投资性公司设立财务公司的注册资本金可以由该外资投资性公司单独或者与其投资者共同出资。
第十三条 财务公司从业人员中从事金融或财务工作3年以上的人员应当不低于总人数的三分之二，其中从事金融或者财务工作5年以上人员应当不低于总人数的三分之一。
曾任国际知名会计师事务所查账员、电脑公司程序设计师或系统分析员,或在国际知名资产管理公司、基金公司、投资银行、证券公司相关业务和管理岗位上工作过的专业人员，如果具有2年以上工作经验，并经国内相关业务及政策培训，则视同从事金融或财务工作3年以上。
第十四条 设立财务公司应当经过筹建和开业两个阶段。申请筹建财务公司，应当由母公司向中国银行业监督管理委员会提出申请，并提交下列文件、资料：
（一）申请书，其内容应当包括拟设财务公司名称、所在地、注册资本、股东、股权结构、业务范围等。
（二）可行性研究报告，其内容包括：
1.母公司及其他成员单位整体的生产经营状况、现金流量分析、在同行业中所处的地位以及中长期发展规划；
2.设立财务公司的宗旨、作用及其业务量预测；
3.经有资质的会计师事务所审计的最近2年的合并资产负债表、损益表及现金流量表。
（三）成员单位名册及有权部门出具的相关证明资料。
（四）《企业集团登记证》、申请人和其他出资人的营业执照复印件及出资保证。
（五）设立外资财务公司的，需提供外资投资性公司及其投资企业的外商投资企业批准证书。
（六）母公司法定代表人签署的确认上述资料真实性的证明文件。
（七）中国银行业监督管理委员会要求提交的其他文件、资料。
第十五条 财务公司的筹建申请，经中国银行业监督管理委员会审批同意的，申请人应当自收到批准筹建文件起3个月内完成财务公司的筹建工作，并向中国银行业监督管理委员会提出开业申请，同时提交下列文件：
（一）财务公司章程草案；
（二）财务公司经营方针和计划；
（三）财务公司股东名册及其出资额、出资比例；
（四）法定验资机构出具的对财务公司股东出资的验资证明；
（五）拟任职的董事、高级管理人员的名单、详细履历及任职资格证明材料；
（六）从业人员中拟从事风险管理、资金集中管理的人员的名单、详细履历；
（七）从业人员中从事金融、财务工作5年及5年以上有关人员的证明材料；
（八）财务公司业务规章及风险防范制度；
（九）财务公司营业场所及其他与业务有关设施的资料；
（十）中国银行业监督管理委员会要求提交的其他文件、资料。
第十六条 财务公司的开业申请经中国银行业监督管理委员会核准后，由中国银行业监督管理委员会颁发《金融许可证》并予以公告。财务公司凭《金融许可证》到工商行政管理机关办理注册登记，领取《企业法人营业执照》后方可开业。
第十七条 财务公司根据业务需要，经中国银行业监督管理委员会审查批准，可以在成员单位集中且业务量较大的地区设立分公司。
财务公司的分公司不具有法人资格，由财务公司依照本办法的规定授权其开展业务活动，其民事责任由财务公司承担。
第十八条 财务公司根据业务管理需要，可以在成员单位比较集中的地区设立代表处，并报中国银行业监督管理委员会备案。
财务公司的代表处不得经营业务，只限于从事业务推介、客户服务、债权催收以及信息的收集、反馈等相关工作。
第十九条 财务公司申请设立分公司，应当符合下列条件：
（一）确属业务发展和为成员单位提供财务管理服务需要；
（二）财务公司设立2年以上，且注册资本金不低于3亿元人民币，资本充足率不低于10%；
（三）拟设立分公司所服务的成员单位不少于10家，且上述成员单位资产合计不低于10亿元人民币，或成员单位不足10家，但成员单位资产合计不低于20亿元人民币；
（四）财务公司经营状况良好，且在2年内没有违法、违规经营记录；
第二十条 财务公司的分公司应当具备下列条件：
（一）有符合本办法规定的最低限额的营运资金；
（二）有符合中国银行业监督管理委员会规定的任职资格的高级管理人员；
（三）有健全的业务操作、内部控制、风险管理及问责制度；
（四）有符合要求的营业场所、安全防范措施和与业务有关的其他设施；
（五）中国银行业监督管理委员会规定的其他条件。
第二十一条 财务公司分公司的营运资金不得少于5000万元人民币。财务公司拨付各分公司的营运资金总计不得超过其注册资本金的50％。
第二十二条 财务公司申请设立分公司，应当向中国银行业监督管理委员会报送以下文件、资料：
（一）申请书，其内容包括拟设分公司的名称、所在地、营运资金、业务范围及服务对象等；
（二）可行性研究报告，包括拟设分公司的业务量预测，所在地成员单位的生产经营状况、资金流量分析以及中长期发展规划等内容；
（三）符合第二十条规定的有关证明文件；
（四）财务公司董事会关于申请设立该分公司的决议以及对拟设分公司业务范围授权的决议草案；
（五）中国银行业监督管理委员会要求提交的其他文件、资料。
第二十三条 经批准设立的财务公司分公司，由中国银行业监督管理委员会颁发《金融许可证》并予以公告，凭《金融许可证》向工商行政管理部门办理登记手续，领取营业执照，方可开业。
第二十四条 经批准设立的财务公司及其分公司自领取营业执照之日起，无正当理由6个月不开业或者开业后无正当理由连续停业6个月以上的，由中国银行业监督管理委员会吊销其《金融许可证》，并予以公告。
第二十五条 财务公司应当依照法律、行政法规及中国银行业监督管理委员会的规定使用《金融许可证》，禁止伪造、变造、转让、出租、出借《金融许可证》。
第二十六条 财务公司的公司性质、组织形式及组织机构应当符合《中华人民共和国公司法》及其他有关法律、法规的规定，并应当在公司章程中载明。
第二十七条 财务公司有下列变更事项之一的，应当报经中国银行业监督管理委员会批准：
（一） 变更名称；
（二） 调整业务范围；
（三） 变更注册资本金；
（四） 变更股东或者调整股权结构；
（五） 修改章程；
（六） 更换董事、高级管理人员；
（七） 变更营业场所；
（八） 中国银行业监督管理委员会规定的其他变更事项。
财务公司的分公司变更名称、营运资金、营业场所或者更换高级管理人员，应当由财务公司报中国银行业监督管理委员会批准。
第三章 业务范围
第二十八条 财务公司可以经营下列部分或者全部业务：
（一）对成员单位办理财务和融资顾问、信用鉴证及相关的咨询、代理业务；
（二）协助成员单位实现交易款项的收付；
（三）经批准的保险代理业务；
（四）对成员单位提供担保；
（五）办理成员单位之间的委托贷款及委托投资；
（六）对成员单位办理票据承兑与贴现；
（七）办理成员单位之间的内部转账结算及相应的结算、清算方案设计；
（八）吸收成员单位的存款；
（九） 对成员单位办理贷款及融资租赁；
（十）从事同业拆借；
（十一）中国银行业监督管理委员会批准的其他业务。
第二十九条 符合条件的财务公司,可以向中国银行业监督管理委员会申请从事下列业务：
（一）经批准发行财务公司债券；
（二）承销成员单位的企业债券；
（三）对金融机构的股权投资；
（四）有价证券投资；
（五）成员单位产品的消费信贷、买方信贷及融资租赁。
第三十条 财务公司从事本办法第二十九条所列业务，必须严格遵守国家的有关规定和中国银行业监督管理委员会审慎监管的有关要求，并应当具备以下条件：
（一）财务公司设立1年以上，且经营状况良好；
（二）注册资本金不低于3亿元人民币，从事成员单位产品消费信贷、买方信贷及融资租赁业务的，注册资本金不低于5亿元人民币；
（三）经股东大会同意并经董事会授权；
（四）具有比较完善的投资决策机制、风险控制制度、操作规程以及相应的管理信息系统；
（五）具有相应的合格的专业人员；
（六）中国银行业监督管理委员会规定的其他条件。
第三十一条 财务公司不得从事离岸业务,除本办法第二十八条第二款业务外,不得从事任何形式的资金跨境业务。
第三十二条 财务公司的业务范围经中国银行业监督管理委员会批准后，应当在财务公司章程中载明。财务公司不得办理实业投资、贸易等非金融业务。
财务公司在经批准的业务范围内细分业务品种，应当报中国银行业监督管理委员会备案，但不涉及债权或者债务的中间业务除外。
第三十三条财务公司分公司的业务范围,由财务公司在其业务范围内根据审慎经营的原则进行授权，报中国银行业监督管理委员会备案。财务公司分公司不得办理担保、同业拆借及本办法第二十九条规定的业务。
第四章 监督管理与风险控制
第三十四条 财务公司经营业务，应当遵守下列资产负债比例的要求：
（一）资本充足率不得低于10%；
（二）拆入资金余额不得高于资本总额；
（三）担保余额不得高于资本总额；
（四）短期证券投资与资本总额的比例不得高于40%；
（五）长期投资与资本总额的比例不得高于30%；
（六）自有固定资产与资本总额的比例不得高于20%。
中国银行业监督管理委员会根据财务公司业务发展或者审慎监管的需要，可以对上述比例进行调整。
第三十五条 财务公司应当按照审慎经营的原则，制定本公司的各项业务规则和程序，建立、健全本公司的内部控制制度。
第三十六条 财务公司应当分别设立对董事会负责的风险管理、业务稽核部门，制订对各项业务的风险控制和业务稽核制度，每年定期向董事会报告工作，并向中国银行业监督管理委员会报告。
第三十七条 财务公司董事会应当每年委托具有资格的中介机构对公司上一年度的经营活动进行审计，并于每年的4月15日前将经董事长签名确认的年度审计报告报送中国银行业监督管理委员会。
第三十八条 财务公司应当依照国家有关规定，建立、健全本公司的财务、会计制度。
财务公司应当遵循审慎的会计原则，真实记录并全面反映其业务活动和财务状况。
第三十九条 财务公司应当按规定向中国银行业监督管理委员会报送资产负债表、损益表、现金流量表、非现场监管指标考核表及中国银行业监督管理委员会要求报送的其他报表，并于每一会计年度终了后的1个月内报送上一年度财务报表和资料。
财务公司的法定代表人应当对经其签署报送的上述报表的真实性承担责任。
第四十条 财务公司应当每年的4月底前向中国银行业监督管理委员会报送其所属企业集团的成员单位名录，并提供其所属企业集团上年度的业务经营状况及有关数据。
财务公司对新成员单位开展业务前，应当向中国银行业监督管理委员会及时备案，并提供该成员单位的有关资料；与财务公司有业务往来的成员单位由于产权变化脱离企业集团的，财务公司应当及时向中国银行业监督管理委员会备案，存有遗留业务的，应当同时提交遗留业务的处理方案。
第四十一条 中国银行业监督管理委员会有权随时要求财务公司报送有关业务和财务状况的报告和资料。
第四十二条 财务公司发生挤提存款、到期债务不能支付、大额贷款逾期或担保垫款、电脑系统严重故障、被抢劫或诈骗、董事或高级管理人员涉及严重违纪、刑事案件等重大事项时，应当立即采取应急措施并及时向中国银行业监督管理委员会报告。
企业集团及其成员单位发生可能影响财务公司正常经营的重大机构变动、股权交易或者经营风险等事项时，财务公司应当及时向中国银行业监督管理委员会报告。
第四十三条 财务公司应当按中国人民银行的规定缴存存款准备金，并按有关规定提取损失准备，核销损失。
第四十四条 财务公司应当遵守中国人民银行有关利率管理的规定；经营外汇业务的，应当遵守国家外汇管理的有关规定。
第四十五条 中国银行业监督管理委员会根据审慎监管的要求，有权依照有关程序和规定采取下列措施对财务公司进行现场检查：
（一）进入财务公司进行检查；
（二）询问财务公司的工作人员，要求其对有关检查事项作出说明；
（三）查阅、复制财务公司与检查事项有关的文件、资料，对可能被转移、藏匿或者毁损的文件、资料予以封存；
（四）检查财务公司电子计算机业务管理数据系统。
第四十六条 财务公司对单一股东发放贷款余额超过财务公司注册资本金50%或者该股东对财务公司出资额的，应当及时向中国银行业监督管理委员会报告。
第四十七条 财务公司的股东对财务公司的负债逾期1年以上未偿还的，中国银行业监督管理委员会可以责成财务公司股东会转让该股东出资及其他权益，用于偿还其对财务公司的负债。
第四十八条 中国银行业监督管理委员会根据履行职责的需要和日常监管中发现的问题，可以与财务公司的董事、高级管理人员进行监督管理谈话，要求其就财务公司的业务活动和风险管理等重大事项作出说明。
第四十九条 财务公司的董事、高级管理人员应当具有财务公司资金集中管理经验。
董事、高级管理人员在任职前应当按规定报中国银行业监督管理委员会进行任职资格审查，未经任职资格审查或者经审查不具备任职资格的，不得担任财务公司的董事、高级管理人员。具体任职资格管理办法另行规定。
财务公司的董事、高级管理人员离任，应当由母公司依照有关规定进行离任审计，并将离任审计报告报中国银行业监督管理委员会。
第五十条 财务公司违反审慎经营原则的，中国银行业监督管理委员会应当依照程序责令其限期改正；逾期未改正的，或者其行为严重危及该财务公司的稳健运行、损害存款人和其他客户合法权益的，中国银行业监督管理委员会可以依照有关程序，采取下列措施：
（一）责令暂停部分业务，停止批准开办新业务；
（二）限制分配红利和其他收入；
（三）限制资产转让；
（四）责令控股股东转让股权或者限制有关股东的权利；
（五）责令调整董事、高级管理人员或者限制其权利；
（六）停止批准增设分公司。
第五十一条 财务公司可成立行业性自律组织。中国银行业监督管理委员会对财务公司行业性自律组织进行业务指导。
第五章 整顿、接管及终止
第五十二条 财务公司出现下列情形之一的，中国银行业监督管理委员会可以责令其进行整顿：
（一）出现严重支付危机；
（二）当年亏损超过注册资本金的30%或者连续3年亏损超过注册资本金的10%；
（三）严重违反国家法律、行政法规或者有关规章。
整顿时间最长不超过1年。
第五十三条 财务公司整顿期间，应当暂停经营部分或者全部业务。
第五十四条 财务公司经过整顿，符合下列条件的，可恢复正常营业：
（一）已恢复支付能力；
（二）亏损得到弥补；
（三）违法违规行为得到纠正。
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